- 東証プライム上場企業社員
- 営業成績全国表彰歴あり
- 転職で年収200万円UP
- 30代共働き子2人
- 楽天経済圏
- 資産運用歴6年
- 年収260万円から純資産3,200万円突破
どうも、さらりいです！
6年間積立投資をしています。2018年の旧NISA開始から新NISAの現在まで継続中。
投資元本は約1,000万円、運用益も600万円ほどに膨らみ、ここまでかなり順調な運用成績となっています。
投資元本が約1,000万円とキリがいいので、今回はこれまでの投資成績を振り返ってみることにします。
長期投資やインデックス投資に興味のある方の参考になれば嬉しいです。
目次
まずは最新の資産状況から。家計簿アプリ「マネーフォワードME」で資産管理しています。
投資信託は1,400万円。旧NISA・ジュニアNISA・新NISAにてインデックス投資しています。
年金は160万円。イデコでのインデックス投資の成績です。
それでは詳細をみていきましょう。
合計評価額：4,507,058円
運用益：2,140,311円
運用益（％）：90.43%
投資元本：2,366,747円
運用年数：6年3ヶ月
少しわかりにくいですが、表の上段が新NISAでの成長投資枠、下段がつみたて投資枠です。
新NISA成長投資枠の運用成績
評価額：689,405円
運用益：89,405円
運用益（％）：14.9%
投資元本：600,000円
運用年数：3ヶ月
新NISAつみたて投資枠の運用成績
評価額：852,544円
運用益：103,414円
運用益（％）：13.8%
投資元本：749,130円
運用年数：3ヶ月
ジュニアNISA 1人目の運用成績
合計評価額：4,030,839円
運用益：1,525,806円
運用益（％）：60.9%
投資元本：2,505,033円
運用年数：4年
ジュニアNISA 2人目の運用成績
合計評価額：3,968,357円
運用益：1,356,954円
運用益（％）：52%
投資元本：2,611,403円
運用年数：4年
合計評価額：1,624,908円
運用益：773,858円
運用益（％）：90.9%
投資元本：851,050円
運用年数：6年
最後にこれまで紹介した新旧NISA・ジュニアNISA・イデコの運用成績を足してみます。
6年間の積立投資により、投資元本は約1,000万円まで積み上がってきました。
- 評価額：15,673,108円
- 運用益：5,989,754円
- 運用益（％）：61.9%
- 投資元本：9,683,363円
運用益が約600万円って、客観的にすごいなぁと思います
私がしたことはインデックスの投資信託を買って放置しただけですよ。
仕事や家事に忙しいサラリーマンにとって、資産運用の最適解はやはりインデックス一択だと思います。
これからもコツコツとインデックスを買い増していきますよ〜。
ではでは！
