【資産形成】1年で純資産が650万円アップした話【つみたてNISA・ジュニアNISA・イデコ】

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どうも！東証プライム企業サラリーマンのさらりい（@sararii_blog）です！

ふと計算してみたところ、昨年9月に比べて純資産が約650万円アップしていました。平凡な会社員としてはそれなりの増加額ではないでしょうか。

そこで今回はどうして資産がそんなに増えたのか？検証していきます。つみたてNISAやイデコによるインデックス投資を中心に1年間の資産増減をリアルに記しました。

資産運用や投資に興味がある方の参考になれば嬉しいです！

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各口座別の資産増加額内訳

単位：万円	2023年9月	2022年9月	差額	投資元本/年
つみたてNISA	365	273	＋92	40
ジュニアNISA1	338	204	＋134	80
ジュニアNISA2	330	186	＋144	80
イデコ	126	91	＋35	14
VYM	102	0	＋102	100
現金	1,536	1,384	＋152	–
合計	2,797	2,138	＋659	314

2022年9月から2023年9月までの純資産の差額はプラス659万円でした。このうち現金貯金も152万円増。

資産運用では特につみたてNISA・ジュニアNISA・イデコで運用しているインデックス型投資信託が好調です。投資信託の成績を次から詳しく見ていきます。

単位：万円	2023年9月	2022年9月	差額	投資元本
つみたてNISA	365	273	＋92	40

つみたてNISAでの銘柄別の運用成績はこちら。上記表と画像内の金額に若干差がありますがご容赦ください。

つみたてNISAは2018年の制度開始時から運用しています。いろいろ手を出しましたが銘柄は全てインデックス型の投資信託。評価損益率が100%を超えている銘柄もあり、運用成績は絶好調です。

ちなみに現在の投資銘柄は「e-MAXIS Slim 米国株式（S&P500）」と「e-MAXIS Slim 全世界株式（除く日本）」の2本です。銘柄選定の解説はこちらの記事でしてます。

単位：万円	2023年9月	2022年9月	差額	投資元本
ジュニアNISA1	338	204	＋134	80
ジュニアNISA2	330	186	＋144	80

続いてジュニアNISAでの銘柄別運用成績です。まず一人目。

「e-MAXIS Slim 先進国株式インデックス」の評価損益率が100%超え。投資額以上に運用益が膨らむと気持ちいいですね。

続いて2人目。

最も評価額が高い「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）」は評価損益率34.23%と圧巻の成績。お金がお金を生んでくれるパワーを実感します。

単位：万円	2023年9月	2022年9月	差額	投資元本
イデコ	126	91	＋35	14

最後にイデコの銘柄別運用成績です。

イデコも2018年から始めていて今年で5年目となりました。月1.2万円の掛け金ですので、当初は「こんな少額投資で意味あるのか？」と疑っていました。が、今のところ大成功と言える運用結果になっています。

近年の好調な相場の恩恵を受けて出来過ぎとも言える成績です…

資産運用に興味があれば、投資金額はさほど気にせず「まずはやってみる」のスタンスも重要ではないでしょうか。

単位：万円	2023年9月	2022年9月	差額	投資元本/年
つみたてNISA	365	273	＋92	40
ジュニアNISA1	338	204	＋134	80
ジュニアNISA2	330	186	＋144	80
イデコ	126	91	＋35	14
VYM	102	0	＋102	100
現金	1,536	1,384	＋152	–
合計	2,797	2,138	＋659	314